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usdt第三方支付(www.caibao.it):7天9家支付机构被罚近9000万,反洗钱违规成“重灾区”

admin5个月前133

  主要集中在反洗钱问题和银行卡收单问题,最高一笔罚单为6971万元。

  支付机构严羁系呈常态化,巨额罚单不时泛起。

  克日,第一财经记者凭据央行各分支机构公示信息统计,2020年12月25日至12月31日,即2020年最后一周,就至少有9家支付机构收到央行罚单,合计罚没金额达8728万元。其中,最高一笔罚单为6971万元。

  记者发现,除了罚没金额伟大,上述机构罚单所涉名目繁多,有的多达十余条。此外,前述9家被罚支付机构中有4家涉及“双罚”,有机构相关责任人被罚55万元,侧面反映出支付违规既罚机构又罚小我私家的“双罚制”渐成常态。

  值得注意的是,上述支付机构违规“重灾区”主要集中在反洗钱问题和银行卡收单问题。从罚单名目来看,所涉“未按划定推行客户身份识别义务”、“未按划定报送大额买卖讲述或可疑买卖讲述”以及“为身份不明客户买卖”等行为均触及反洗钱“红线”;而未立案举行收单、未按划定落实收单银行结算账户治理等,则涉及银行卡收单营业违规问题。

  业内人士剖析称,对比传统金融机构,年数尚轻的支付机构在反洗钱能力建设上更微弱,互联网支付特征也使得客户身份识别、买卖追踪等反洗钱事情变得更为庞大难题,这也是央行等羁系部门日趋重视支付机构反洗钱事情的关键因素。可以预见,2021年支付行业将延续严羁系态势,尤其在反洗钱问题方面的处罚力度将进一步加大。

  过半数踩反洗钱“红线”被“双罚”

  开年不久,央行系统陆续宣布了2020年年底作出的一批行政处罚决议。记者统计发现,2020年最后一周,至少有9家支付机构收到央行罚单,合计罚没金额达8728万元。其中,最高一笔罚单为6971万元,也是支付领域新年第一例万万级别巨额罚单。


  央行福州中央支行1月12日宣布的行政处罚信息公示表显示,福开国通星驿网络科技有限公司(下称“国通星驿”)因未按划定推行客户身份识别义务等12项违法违规行为,合计被罚没6971万余元。同时,国通星驿5名治理人员合计被罚45万元。上述行政处罚决议作出的日期为2020年12月31日。

  记者注意到,国通星驿12项处罚名目多与违反反洗钱划定相关,如未按划定推行客户身份识别义务,未按划定保留客户身份资料,未按划定报送可疑买卖讲述,与身份不明的客户举行买卖等。

  罚单公示当日,国通星驿母公司新大陆(000997.SZ)发通告称,国通星驿于2018年9月建立专项整改事情小组,周全梳理总结此次执法检查事情,深度剖析存在问题,周全启动响应整改事情,已于2019年4月所有按要求完成相关整改措施,并向央行福州中央支行汇报了整改情形。据新大陆称,本次6971万余元处罚将计入公司2020年当期损益,不会对公司及国通星驿后续主营营业及谋划业绩造成重大影响。

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  除了国通星驿,上述9家支付机构中因踩反洗钱“红线”被罚的还包罗深圳市腾付通电子支付科技有限公司(下称“腾付通”)、财付通支付科技有限公司(下称“财付通”)、广州市汇聚支付电子科技有限公司(下称“汇聚支付”),这四家机构均被执行“双罚”。

  其中,腾付通违规事项包罗未按划定推行客户身份识别义务,与身份不明的客户举行买卖,未按划定报送大额买卖讲述或者可疑买卖讲述等违反反洗钱划定,合计被罚没614万元,腾付通相关责任人被罚18万元。

  财付通同样因违反反洗钱、违规开展支付营业互助、未立案开展条码支付营业等问题被予以忠告,没收违法所得318万元,处罚款558万元,合计罚没金额877万元。公司风控总监也被忠告,并处罚款55万元。

  汇聚支付的处罚信息显示,凭据《反洗钱法》第三十二条第一款第(一)、(三)项划定,央行广州分行对该公司处以196万元罚款,并对相关责任人共处以9.7万元罚款。该公司存在为虚伪买卖提供支付服务的违法行为,凭据《非金融机构支付服务治理办法》第四十三条划定,对该公司处以24万元罚款。汇聚支付合计遭罚220万元,相关责任人遭罚共计9.7万元。

  另外,拉卡拉(300773,股吧)广西分公司因存在未准确标识并完整发送买卖信息,以确保买卖信息真实、完整、可追溯及在支付全流程中的一致性的违法违规行为,被央行南宁中央支行罚款3万元;天津都会一卡通有限公司违反《支付机构预付卡营业治理办法》相关划定,被责令限期矫正,并处罚款6万元;联通支付河北分公司未按划定解决相关立案手续被罚2万元;平安付电子支付河北分公司未按划定落实收单营业本地化谋划和治理责任、未按划定解决相关立案手续,被罚2万元;河北一卡通电子支付存在未按划定解决相关调换事项、未按划定存放或使用客户备付金等4项违规,被罚33万元。

  支付领域反洗钱羁系加码

  支付领域反洗钱羁系正逐步加码。“反洗钱”或将成为2021年支付机构合规内控层面最大的挑战。

  普华永道2020年度反洗钱处罚剖析及建议讲述显示,2020年反洗钱行政处罚中,支付机构处罚总金额激增,成为第二大受罚主体,处罚总金额高达2.63亿元,为去年的8倍;处罚金额占比为42%,略低于银行类金融机构。

  讲述指出,支付机构在客户身份识别方面的问题依旧突出,详细包罗未严酷落实特约商户实名制,存在资料不实商户,以及未按划定保留预付卡营业商户资料等。

  记者还注意到,央行营业治理部刘丽洪曾于2020年3月揭晓署名文章指出,与央行前几年反洗钱行政处罚相比较,金融机构与身份不明的客户举行买卖成为新的处罚点,且成为“重灾区”。在其看来,除银行以外,第三方支付机构与身份不明的客户举行买卖问题也较为突出,支付机构应增强客户身份首次识别措施,加大连续识别事情力度。

  业内人士剖析指出,对比传统金融机构,年数尚轻的支付机构在反洗钱能力建设上更微弱,互联网支付特征也使得客户身份识别、买卖追踪等反洗钱事情变得更为庞大难题,这也是央行等羁系部门日趋重视支付机构反洗钱事情的关键因素。可以预见,2021年支付行业将延续严羁系态势,尤其在反洗钱问题方面的处罚力度将进一步加大。

  据了解,羁系在加大反洗钱处罚力度的同时,也针对反洗钱相关执法执法举行了完善。2020年12月30日,央行出台《金融机构反洗钱和反恐怖融资监视治理办法(修订草案征求意见稿)》,拟完善羁系工具局限,适用局限增添非银行支付机构、从事网络小额贷款营业的小额贷款公司,以及消费金融公司、贷款公司、银行理财子公司等从事金融营业的机构。

  普华永道讲述建议,强羁系之下,反洗钱义务机构需重视反洗钱数据治理事情,对数据完整性、合理性举行校验以发现客户身份识别不到位、买卖行为可疑等情形。同时,对问题发现举行排查,总结事情经验,在客户身份识别流程及营业解决流程中增设校验规则,以确保反洗钱管控事情的有用落实。

(责任编辑:李悦 )
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网友评论

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